Page 107 - web

‫‪ISSUE No. 451‬‬

‫التعرف إلى مرتكبيها والمتورطين بها‪ ،‬لكن الظهور القانوني‬ ‫وأشار دليل اللجنة الأوروبية إلى عملية غسل الأموال بأنها‬
‫تحقق في أول دعوى أمام القضاء الأميركي في عام‬ ‫«عملية تحويل الأموال المحصلة من أنشطة جرمية بهفد‬
‫‪ ،1982‬ومنذ ذلك الوقت شاع الاصطلاح للدلالة على إسباغ‬ ‫إخفاء أو إنكار المصدر غير الشرعي والمحظور لهذه الأموال‬
‫المشروعية على الأموال القذرة المحصلة من مصادر غير‬ ‫أو مساعدة أي شخص ارتكب جرم�ا لتجنيبه المسؤولية‬
‫مشروعة عن طريق إدخالها ضمن دائرة الأموال المشروعة‬
‫في عملية تتخذ مراحل متعددة وأشكاًاًل عدة تؤدي بالنتيجة‬ ‫القانونية عن هذا الجرم»‪.‬‬
‫وفي الوثائق الصادرة عن برنامج الأمم المتحدة لمكافحة‬
‫إلى إظهار المال وكأن مصدره مشروع»‪.‬‬ ‫المخدرات فقد ورد أن «عملية غسل الأموال دتفع بمن‬
‫يعمل بتجارة المخدرات إلى إخفاء المصدر الحقيقي لدخله‬
‫خطوات غسل الأموال‬ ‫أو المورد غير المشروع‪ ،‬والقيام بأعمال أخرى للتمويه‪ ،‬وذلك‬

‫المرحلة الأولى وهي الإيداع أو التنظيف أو الإحلال‪ ،‬بحيث‬ ‫كي يبدو وكأن الََدخل قد تحقق من مصدر مشروع»‪.‬‬
‫يتم التخلص من كمية كبيرة من النقود غير الشرعية بأساليب‬
‫مختلفة إما بإيداعها في أحد البنوك أو المؤسسات المالية‬ ‫الظاهرة قديمة‬
‫أو عن طريق تحويل هذه النقود إلـى عملات أجنبية‪ ،‬أو عن‬
‫طريق شراء سيارات فارهة ويخوت وعقارات مرتفعة الثمن‬ ‫ولا تعتبر ظاهرة غسل الأموال ظاهرة جديدة‪ ،‬بل هي‬
‫يسهل بيعها والتصرف فيها بعد ذلك‪ ،‬وتعد مرحلة الإيداع‬ ‫قديمة ِِقدم الحاجة إلى إخفاء الثروات المتحصلة من أنشطة‬
‫أصعب مرحلة بالنسبة إلى القائمين وبعملية غسل الأموال‪،‬‬ ‫غير مشروعة‪ ،‬ويشير الباحث روفر ودوبي إلى أن «اصطلاح‬
‫حيث إنها ما زالت عرضة لاكتشافها‪ ،‬بخاصة أنها تتضمن في‬ ‫غسل الأموال يعود إلى عشرينيات القرن الماضي عندما‬
‫العادة كميات كبيرة جدً ًا من الأموال السائلة‪ ،‬حيث يسهل‬ ‫قام أحد الممولين من المافيا بشراء العديد من الغسالات‬
‫التعرف إلى من قام بعملية الإيداع لهذه الأموال ومن ثم‬ ‫الأتوماتيكية التي تعمل بإدخال النقود إليها‪ .‬وكان في نهاية‬
‫كل يوم يجمع ََدخل هذه الغسالات ويضيف إليها الأموال‬
‫علاقته بمصدر هذه الأموال‪.‬‬
‫أما المرحلة الثانية من غسل الأموال فهي توزيع الأموال‬ ‫القذرة»‪.‬‬
‫على طبقات‪ .‬وتبدأ هذه المرحلة عندما دتخل الأموال إلى‬ ‫وترى كامل أن «مفهوم غسل الأموال ظهر في‬
‫قنوات النظام المصرفي الشرعي‪ ،‬فيحرص غاسل الأموال‬ ‫إطار فضيحة ووترغيت في الولايات المتحدة خلال عقد‬
‫على فصل الأموال التي يريد غسلها عن مصدرها غير الشرعي‪،‬‬ ‫السبعينيات من القرن الماضي‪ ،‬حيث ظهرت الدعوة آنذاك‬
‫إلى أهمية تتبع مسار عائدات أموال هذه الفضيحة بهفد‬

‫‪107‬‬